Was soll erhalten bleiben? Wer soll Verantwortung übernehmen? Und was ist Ihnen für die kommenden Generationen besonders wichtig? Wir beginnen nicht mit einem Vertrag, sondern mit Ihren Vorstellungen. Sie bilden den Ausgangspunkt für alle weiteren Überlegungen.
Vermögensnachfolge schafft KONTINUITÄT für das, was bleiben soll
Vermögen weiterzugeben bedeutet mehr, als Werte zu übertragen. Es geht um Menschen, Verantwortung und die Frage, wie Ihre Vorstellungen auch in Zukunft Bestand haben. Wir helfen Ihnen, Ihre Ziele zu ordnen, Handlungsbedarf zu erkennen und einen klaren Rahmen für die nächsten Schritte zu entwickeln.
Für die nächste Generation schaffen wir frühzeitig
KLARHEIT
Je früher die Vermögensnachfolge betrachtet wird, desto mehr Zeit bleibt, unterschiedliche Möglichkeiten sorgfältig abzuwägen. Gemeinsam erfassen wir Ihre familiäre Situation, Ihre Vermögensstruktur und Ihre persönlichen Ziele. So entsteht eine Grundlage für Entscheidungen, die nicht erst unter Zeitdruck getroffen werden müssen.
Verantwortung frühzeitig ordnen
Was soll bleiben, wer soll Verantwortung übernehmen und welche Fragen sind noch ungeklärt?In einem persönlichen Gespräch schaffen wir einen ersten Überblick über Ihre Situation und die möglichen nächsten Schritte.
Strukturiert begleitet
vom Wunsch zum klaren Plan
Ausgangslage
erfassen
Wir betrachten Ihre Vermögensstruktur, Ihre familiäre Situation und bereits bestehende Regelungen.
Ziele
klären
Gemeinsam besprechen wir, was erhalten bleiben soll, wer berücksichtigt werden soll und welche persönlichen Wünsche bestehen.
Möglichkeiten
abwägen
Wir entwickeln unterschiedliche Szenarien und betrachten ihre finanziellen, familiären und organisatorischen Auswirkungen.
Umsetzung
koordinieren
Für rechtliche und steuerliche Fragen beziehen wir die zuständigen Fachleute ein und begleiten die Abstimmung zwischen allen Beteiligten.
Klare Zuständigkeiten schaffen Verbindlichkeit
Eine tragfähige Vermögensnachfolge verbindet persönliche, finanzielle, rechtliche und steuerliche Fragen. Wir betrachten das Gesamtvermögen, strukturieren Ihre Ziele und koordinieren die notwendigen Schritte. Notare, Rechtsanwälte und Steuerberater übernehmen die rechtliche und steuerliche Prüfung sowie die Erstellung der erforderlichen Dokumente.
Selbstbestimmung bewahren
Vermögensnachfolge betrifft nicht nur die Zeit nach dem eigenen Leben. Auch für den Fall einer Krankheit oder eines Unfalls kann frühzeitige Vorsorge wichtig sein. Eine Vorsorgevollmacht ermöglicht einer Vertrauensperson, im festgelegten Umfang rechtliche Angelegenheiten zu übernehmen. Mit einer Patientenverfügung können medizinische Wünsche für Situationen festgehalten werden, in denen eine eigene Entscheidung nicht mehr möglich ist.
Zukunft nach Ihren Vorstellungen
Erzählen Sie uns, was erhalten bleiben soll, wer Verantwortung übernehmen kann und welche Fragen Sie beschäftigen. In einem persönlichen Gespräch ordnen wir gemeinsam Ihre Ausgangslage und klären, welche nächsten Schritte sinnvoll sind.
Was Sie über Vermögensnachfolge wissen sollten
Wann sollte eine Vermögensnachfolge geplant werden?
Eine feste Altersgrenze gibt es nicht. Eine frühzeitige Planung ist besonders sinnvoll, wenn umfangreiches Vermögen, Immobilien, Unternehmensbeteiligungen oder unterschiedliche familiäre Interessen berücksichtigt werden müssen.
Ist eine Übertragung zu Lebzeiten immer sinnvoller?
Nein. Eine Übertragung zu Lebzeiten und eine Regelung für den Erbfall haben unterschiedliche rechtliche, steuerliche und persönliche Auswirkungen. Welche Möglichkeit passt, muss individuell geprüft werden.
Können bestehende Testamente berücksichtigt werden?
Ja. Bestehende Testamente, Erbverträge, Vollmachten und weitere Regelungen werden in die Bestandsaufnahme einbezogen. Die rechtliche Prüfung erfolgt durch die zuständigen Fachleute.
Werden auch Immobilien und Unternehmensbeteiligungen betrachtet?
Ja. Wir betrachten das Gesamtvermögen und beziehen bei Bedarf Immobilien, Unternehmensbeteiligungen, liquide Anlagen und bestehende Verpflichtungen in die Planung ein.
Wer erstellt Testamente und Verträge?
Wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen den finanziellen und strategischen Rahmen. Die rechtliche Beratung und Erstellung von Testamenten, Erbverträgen und weiteren Vertragswerken erfolgt durch Notare oder Rechtsanwälte.
Welche Rolle spielt die Steuerberatung?
Die Steuerberatung prüft die steuerlichen Auswirkungen möglicher Übertragungen und Gestaltungen. Wir koordinieren die Abstimmung mit der Vermögensstruktur und Ihren langfristigen Zielen.
Gehören Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung zur Vermögensnachfolge?
Sie regeln andere Lebenssituationen, ergänzen eine vorausschauende Planung jedoch sinnvoll. Wir sprechen diese Themen an und beziehen bei Bedarf die passenden Fachleute ein.
Wie beginnt die Zusammenarbeit?
Am Anfang steht ein persönliches Gespräch über Ihre Vermögensstruktur, Ihre Familie und Ihre Ziele. Anschließend klären wir, welche Themen vertieft und welche weiteren Fachleute eingebunden werden sollten.