Aktien sind Beteiligungen an Unternehmen. Wir suchen wirtschaftlich solide Unternehmen mit verständlichen Geschäftsmodellen, belastbaren Bilanzen und langfristigen Perspektiven. Entscheidend ist für uns nicht nur die Qualität eines Unternehmens, sondern auch, ob der aktuelle Preis zu seinem wirtschaftlichen Wert passt.
Unsere Realwertstrategie® setzt auf SUBSTANZ für langfristig ausgerichtetes Vermögen
Unsere Realwertstrategie® verbindet Aktien, Infrastruktur, Immobilien und Gold zu einer langfristig ausgerichteten Anlagestruktur. Wir orientieren uns nicht an kurzfristigen Trends, sondern an realen Werten, nachvollziehbaren Geschäftsmodellen und der individuellen Situation unserer Mandanten.
Mit Blick auf die Kaufkraft denken wir
LANGFRISTIG
Inflation führt dazu, dass Geld mit der Zeit an Kaufkraft verliert. Realwerte beruhen dagegen auf Unternehmen, Gebäuden, Infrastruktur oder knappen Gütern. Richtig kombiniert, stellen sie Vermögen breiter auf und dienen sowohl zum langfristigen Vermögenserhalt als auch zur Wertsteigerung. Realwert bedeutet für uns nicht, Schwankungen auszuschließen. Es bedeutet, Vermögen mit einem langfristigen Blick auf wirtschaftliche Substanz auszurichten.
Vier Bausteine verbinden Stärken in einem Rahmen.
Die vier Bereiche erfüllen unterschiedliche Aufgaben. Erst ihre individuelle Verbindung schafft eine ausgewogene Struktur.
Lassen Sie uns über Ihre Anlagestrategie sprechen
Welche Ziele verfolgen Sie mit Ihrem Vermögen und welche Rolle sollen reale Werte dabei übernehmen?
In einem persönlichen Gespräch klären wir, wie eine passende Realwertstrategie® für Ihre Vermögenssituation aussehen kann.
Eine individuelle Anlage für Ihr Vermögen
Entscheidend ist nicht die isolierte Zusammensetzung des Depots, sondern das ausgewogene Zusammenspiel Ihres gesamten Vermögens.
Ihre Ziele
Was soll das Vermögen langfristig ermöglichen und welche Prioritäten bestehen?
Ihr Anlagehorizont
Wann wird Kapital benötigt und welcher Zeitraum steht für die Anlage zur Verfügung?
Ihr Risikorahmen
Welche Schwankungen können und möchten Sie tragen?
Ihr bestehendes Vermögen
Immobilien, Gold, Unternehmensbeteiligungen und weitere Anlagen fließen in die Betrachtung ein.
Wir analysieren fundamental und investieren in Werte statt in Schlagzeilen
Bei unseren Anlageentscheidungen wollen wir verstehen, wodurch ein Wert entsteht, welche Risiken bestehen und ob der aktuelle Preis dazu passt.
Beim Value Investing vergleichen wir den geschätzten wirtschaftlichen Wert einer Anlage mit ihrem Marktpreis. Eine gute Anlage ist für uns nicht automatisch attraktiv, wenn sie zu teuer bewertet ist.
Auch ökologische, soziale und unternehmerische Risiken können Teil unserer Analyse sein. Wir berücksichtigen sie dort, wo sie die wirtschaftliche Qualität, Stabilität oder langfristige Perspektive einer Anlage beeinflussen. Sie ergänzen unsere fundamentale Prüfung, ersetzen sie aber nicht.
Liquidität im Portfolio hält Optionen offen und schafft
FLEXIBILITÄT
Ein Teil des Vermögens bleibt bewusst verfügbar. So können geplante Ausgaben berücksichtigt und neue Möglichkeiten genutzt werden, ohne andere Anlagen zu einem ungünstigen Zeitpunkt verkaufen zu müssen. Liquidität ist damit kein weiterer Realwert, sondern ein wichtiger Bestandteil unserer Portfoliosteuerung.
Unsere Arbeitsweise führt von der Analyse zur laufenden Steuerung.
Verstehen
Wir erfassen Ihre Ziele, Ihren Anlagehorizont, bestehende Vermögenswerte und persönliche Vorgaben.
Prüfen
Wir ordnen Marktumfeld, Bewertungen und Risiken ein und prüfen, welche Bausteine zum vereinbarten Rahmen passen.
Gewichten
Wir verbinden die geeigneten Bausteine zu einer individuellen Vermögensstruktur.
Begleiten
Wir überwachen das Portfolio und passen die Gewichtung innerhalb der vereinbarten Leitlinien an, wenn sich Anforderungen oder Rahmenbedingungen verändern.
Damit Strategie persönlich bleibt, braucht es
VERSTÄNDNIS
Unsere Vermögensverwalter und Analysten arbeiten eng zusammen. Wir treffen Entscheidungen nicht nach einem starren Schema, sondern auf Grundlage unserer Analysen und der gemeinsam vereinbarten Ziele. Ihr fester Ansprechpartner kennt Ihre Vermögenssituation, ordnet Veränderungen ein und erklärt, was unsere Entscheidungen für Ihr Portfolio bedeuten.
Was Sie über die Realwertstrategie® wissen sollten
Was zeichnet die Realwertstrategie® aus?
Die Realwertstrategie® verbindet Aktien, Infrastruktur, Immobilien und Gold in einer individuell abgestimmten Vermögensstruktur. Im Mittelpunkt stehen wirtschaftliche Substanz, nachvollziehbare Ertragsquellen und eine langfristige Perspektive. Entscheidend ist nicht die isolierte Betrachtung einzelner Anlagen, sondern ihr Zusammenspiel im Gesamtvermögen.
Warum setzen wir bei Inflation auf reale Werte?
Inflation mindert die Kaufkraft des Geldes. Unsere Antwort darauf sind reale Werte: Beteiligungen an Unternehmen, Immobilien, Infrastruktur und Gold. Auch Realwerte können im Preis schwanken. Sie stehen jedoch für produktive Unternehmen, nutzbare Sachanlagen und knappe Güter. Genau diese wirtschaftliche Substanz macht sie aus unserer Sicht zu einem wesentlichen Baustein für den langfristigen Erhalt von Vermögen und Kaufkraft. Entscheidend ist nicht ein einzelner Realwert, sondern deren sorgfältige Auswahl und individuelle Gewichtung.
Ist die Realwertstrategie® ein festes Musterdepot?
Nein. Die Strategie folgt klaren Anlagegrundsätzen, wird aber individuell ausgestaltet. Entscheidend sind Ihre Ziele, Ihr Anlagehorizont, Ihr Liquiditätsbedarf, Ihr Risikorahmen und Ihre bereits vorhandenen Vermögenswerte. Wer beispielsweise umfangreichen Immobilienbesitz hat, kann eine andere Depotstruktur benötigen als jemand, dessen Vermögen überwiegend aus Bankguthaben und Wertpapieren besteht. Entscheidend ist deshalb nicht nur das Depot, sondern die ausgewogene Struktur des gesamten Vermögens.
Warum gehört Gold zur Realwertstrategie®?
Gold ist knapp, weltweit handelbar und keiner einzelnen Währung oder Zahlungsverpflichtung zugeordnet. Seine Wertentwicklung kann sich von anderen Anlageklassen unterscheiden. Dadurch kann Gold zur Risikostreuung beitragen und insbesondere in bestimmten Krisenphasen eine ergänzende Funktion im Gesamtportfolio übernehmen. Gold erzielt jedoch keine laufenden Erträge und kann erheblichen Preisschwankungen unterliegen. Entscheidend ist daher seine angemessene Gewichtung.
Welche Aufgabe übernimmt Liquidität im Portfolio?
Liquidität schafft finanziellen Handlungsspielraum. Wir halten stets eine ausreichende Liquidität, um bei Rückschlägen am Aktienmarkt handlungsfähig zu sein und Qualitätstitel dann zu günstigen Preisen (nach)kaufen zu können. So profitieren unsere Kunden von Kursschwankungen. Obwohl Liquidität selbst kein Realwert ist, bildet sie einen wichtigen Bestandteil der Portfoliosteuerung.
Was bedeutet Value Investing?
Beim Value Investing vergleichen wir den von uns geschätzten wirtschaftlichen Wert einer Anlage mit ihrem Marktpreis. Wir wollen verstehen, wodurch ein wirtschaftlicher Wert entsteht, welche Risiken bestehen und ob der aktuelle Preis angemessen ist. Dazu untersuchen wir unter anderem Geschäftsmodell, Bilanz, Finanzierung, Ertragskraft, Marktposition, Management und langfristige Perspektiven. Wir investieren nur, wenn Qualität, Perspektive, Risiko und Bewertung aus unserer Sicht zusammenpassen. Denn auch ein gutes Unternehmen ist nicht zu jedem Preis eine gute Anlage.
Für wen eignet sich die Realwertstrategie®?
Die Realwertstrategie® richtet sich an Anleger, die ihr Vermögen langfristig und über verschiedene Anlageklassen hinweg strukturieren möchten. Wie die Strategie konkret ausgestaltet wird, hängt von Ihrem Anlagehorizont, Ihrem Liquiditätsbedarf und Ihrer persönlichen Risikotragfähigkeit ab.
Wie wird die Strategie laufend betreut?
Unsere Analysten und Vermögensverwalter überwachen die eingesetzten Anlagen, ihre Bewertungen und die Zusammensetzung des Portfolios fortlaufend. Verändern sich Marktbedingungen, Bewertungen oder Ihre persönlichen Anforderungen, prüfen wir, ob Anpassungen innerhalb der vereinbarten Anlagerichtlinien sinnvoll sind. Dazu bleiben wir mit Ihnen im regelmäßigen Austausch und erläutern unsere Entscheidungen sowie deren Bedeutung für Ihr Portfolio.
